中国保险监督管理委员会


保险公司股票资产托管指引（试行）

(05-2-17)


第一章 总 则

第一条 为了指导保险公司规范、健康、有序地进行股票资产托管，根据《中华人民共和国保险法》、《保险机构投资者股票管理暂行办法》等法律、行政法规，制定本指引。
第二条 保险公司股票资产托管是指保险公司根据中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）的有关规定，与商业银行或者其他专业金融机构签订托管协议，委托其保管股票资产、负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的行为。
第三条 中华人民共和国境内登记注册的保险公司、保险资产管理公司、商业银行以及其他专业金融机构办理保险公司股票资产托管，应当遵守本指引。
中国保监会根据《中华人民共和国保险法》，对保险资金运用进行监督管理。

第二章 托管人条件

第四条 保险公司股票资产托管人（以下简称托管人）是指符合本指引托管人条件、根据托管协议履行托管职责的商业银行或者其他专业金融机构。
第五条 托管人应当具备下列条件：
（一）具有完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度;
（二）设有专门的托管部门；
（三）具有一定数量从事托管业务的专职人员；
（四）具有承办托管业务的专门信息系统和安全高效的清算、交割系统；
（五）具备法律、行政法规和中国保监会规定的托管保险公司股票资产的投资监督和绩效评估能力；
（六）具有符合有关监管机构要求的营业场所、安全防范设施和与保险公司股票资产托管业务有关的其他设施；
（七）近三年托管业务没有重大违法违规行为，没有受到有关监管机构处罚；
（八）中国保监会规定的其他条件。
商业银行担任托管人的实收资本不低于80亿元人民币，并具有3年以上托管经验，外国银行分行的实收资本按其总行计算。
商业银行或者其他专业金融机构担任托管人，按照规定需要相关监管机构批准或者需要向监管机构备案的，应当按照相关监管机构的规定办理。
第六条 托管人应当履行下列职责：
（一）安全保管保险公司的股票资产；
（二）根据保险公司的委托代理开立专用存款账户和证券账户；
（三）根据保险公司、保险资产管理公司的投资指令，及时办理托管股票资产的清算交割；
（四）监督保险公司、保险资产管理公司的投资运作，发现违法违规行为或者违反有关协议约定的问题，应当及时向保险公司、保险资产管理公司和中国保监会报告；
（五）负责保险公司托管股票资产的估值；
（六）根据托管协议约定，向保险公司、保险资产管理公司出具股票资产托管报告；
（七）定期不定期按规定向中国保监会报送保险公司股票资产投资绩效和风险评估报告，以及股票资产的托管数据，确保提供数据的真实、准确，评估报告没有虚假记载、重大遗漏或者误导性陈述。
（八）完整保存股票资产托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；有关托管股票资产的凭证、交易记录、合同等重要资料应当保存15年以上；
（九）国家规定和托管协议约定的其他职责。
第七条 商业银行或其他专业金融机构担任托管人，应当向中国保监会提供符合第五条规定条件的证明材料和履行第六条第（四）、（七）项规定职责的承诺书。中国保监会从资产规模、公司治理、托管经验、内部控制和市场地位等方面，对商业银行或者其他专业金融机构从事保险公司股票资产托管业务进行评估，并出具审核意见书。

第三章 托管人选择

第八条 保险公司应当选择符合规定条件的商业银行或者其他专业金融机构托管股票资产。
第九条 保险公司选择托管人，应当按照规定的程序和标准，对备选股票资产托管人的资本实力、信用状况、托管能力、风险控制能力和绩效评估能力等进行综合评估。
第十条 保险公司选择托管人，应当要求商业银行或者其他专业金融机构提供下列材料：
（一）金融许可证复印件；
（二）最近3年经会计师事务所审计的财务报表；
（三）有关托管业务的组织架构、管理制度和人员配置情况；
（四）保管保险公司股票资产信息系统和安全设施的说明；
（五）中国保监会出具的托管人审核意见书；
（六）中国保监会规定的其他材料。
第十一条 保险公司应当委托一个托管人托管股票资产。
多家保险公司共用一个股票交易席位的，应当选择同一托管人。
第十二条 商业银行或者其他专业金融机构直接或者间接持有保险公司股份超过10％，不得担任该保险公司股票资产托管人。
保险公司直接或者间接持有商业银行或者其他专业金融机构股份超过10％，不得选择该机构托管其股票资产。

第四章 托管协议

第十三条 保险公司进行股票资产托管，应当与托管人签订协议。托管协议应当载明下列事项：
（一）托管资产范围；
（二）双方权利与义务；
（三）资金清算、会计处理、资产估值原则与要求；
（四）托管服务项目，包括办理专用存款账户、开设并管理证券账户、保管资产凭证，负责资金清算、会计核算、监督投资、管理托管资产档案、出具托管报告；
（五）双方授权人员的指定与变更，包括人员名单、授权的权限、期限、预留的签字、印鉴、公章或业务章等事项；
（六）防范错误操作措施；
（七）过失与差错责任承担；
（八）托管费用及计提方法；
（九）托管人变更；
（十）协议生效、变更和终止；
（十一）禁止行为；
（十二）保密条款；
（十三）违约责任。
第十四条 托管人从事保险公司股票资产托管，不得有下列行为：
（一）挪用托管的保险公司股票资产；
（二）将托管的保险公司股票资产与托管人的自有资产混合管理；
（三）将托管的保险公司股票资产与其他机构的托管资产混合管理；
（四）将不同保险公司托管的股票资产混合管理；
（五）利用托管的保险公司股票资产及相关信息为自己或者他人谋利；
（六）国家规定和托管协议约定禁止的其他行为。
第十五条 托管人有下列情形之一的，应当在5日内通知保险公司并向中国保监会报告：
（一）变更法定代表人；
（二）变更控股股东；
（三）实收资本变化；
（四）涉及重大诉讼或者受到重大处罚；
（五）国家规定和托管协议约定需要报告的其他情况。
第十六条 托管人有下列情形之一的，保险公司应当更换托管人：
（一）违反托管协议情节严重的；
（二）被依法取消托管业务的；
（三）依法解散、撤销、破产或者被接管的；
（四）有关监管机构或者保险公司有充分理由和依据认为托管人不能继续履行托管职责的；
（五）国家规定和托管协议约定的其他情形。
第十七条 托管人不得泄漏托管的保险公司股票资产运用情况和资料，法律法规规定披露的情况除外。
第十八条 托管人违反本指引或者托管协议约定，造成所托管保险公司股票资产损失的，应当负责赔偿及承担民事责任，其赔偿及民事责任不因退任而免除。
第十九条 托管人违反托管协议，利用所托管保险公司股票资产为自己或者他人谋取利益的，所得利益归于股票资产，法律、行政法规另有规定的除外。
第二十条 保险公司更换托管人，原任托管人应当妥善保管托管的保险公司股票资产和托管业务资料，及时办理托管业务的移交手续。
第二十一条 托管人依法解散、撤销、破产或者被接管时，其所托管保险公司股票资产不得列入清算资产范围。
第二十二条 保险公司与托管人签订股票资产托管协议，应当包含本章规定的所有条款。

第五章 监督管理

第二十三条 中国保监会、中国银监会依法对保险股票资产托管业务活动进行监督管理。
第二十四条 保险公司与托管人签订托管协议、变更或者终止资产托管协议，应当自托管协议签订、变更或者终止生效之日起5日内向中国保监会报告。
第二十五条 托管人应当每年及在托管协议终止之前聘请会计师事务所对其所托管的保险公司股票资产进行审计，并将审计结果报送中国保监会。
第二十六条 托管人开展保险公司股票资产托管业务时，不得进行不正当竞争，不得垄断市场。
第二十七条 保险公司、保险资产管理公司违反本指引规定的，中国保监会依据相关规定予以处罚。
托管人违反本指引规定的，中国保监会将对该托管人的业务不良记录进行登记；情节严重的，中国保监会商中国银监会停止其保险公司股票资产托管业务。

第六章 附 则

第二十八条 保险集团公司、保险控股公司、政策性保险公司进行股票资产托管，适用本指引。
外国保险公司分公司适用本指引有关保险公司总公司的规定。
第二十九条 本指引由中国保监会、中国银监会负责解释和修订。
第三十条 本指引自颁布之日起施行。


江苏省苏州市人民政府


苏州市医疗纠纷预防与处理办法

苏州市人民政府令

109号


　　《苏州市医疗纠纷预防与处理办法》已经2009年10月14日市政府第27次常务会议讨论通过，现予发布。



市长 阎立

二○○九年十一月三日


苏州市医疗纠纷预防与处理办法


第一章 总则

　　第一条 为了有效预防和妥善处理医疗纠纷，保护患者和医疗机构及其医务人员的合法权益，维护医疗秩序，保障医疗安全，根据有关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条 本办法所称医疗纠纷，是指医患双方对医疗机构及其医务人员医疗活动中的诊疗护理行为和结果及其原因、责任，在认识上产生分歧而引发的争议。

　　第三条 本办法适用于本市行政区域内各级各类医疗机构的医疗纠纷预防与处理。

　　第四条 预防与处理医疗纠纷，应当遵循预防为主、依法处理、公平公正、及时便民的原则。

　　第五条 卫生行政主管部门应当依法履行监督管理职能，指导医疗机构做好医疗纠纷的预防与处理工作。司法行政机关应当依法加强对医患纠纷人民调解委员会工作的指导。公安机关应当加强医疗场所的治安管理，明确现场处置工作程序和方法，维护正常的医疗秩序，保障人民群众就医权利。

　　第六条 市和县级市、区设立的医患纠纷人民调解委员会（以下简称调委会）是调解医患纠纷的群众性自治组织。

　　第七条 新闻媒体应当遵守有关法律、法规、规章的规定，履行社会责任，恪守职业道德，客观公正地报道医疗纠纷，正确发挥舆论监督作用。


第二章 医疗纠纷预防

　　第八条 卫生行政主管部门应当规范医疗机构执业准入，加强对医疗机构执业行为的监督和管理，督促医疗机构及其医务人员提高医疗服务质量，保障医疗安全，维护患者权益。

　　第九条 医疗机构应当按照国家和省有关规定参加医疗责任保险。

　　第十条 医疗机构应当按照有关法律、法规和规章的规定，建立健全医疗安全责任、医疗质量监控和评价、医患沟通、医疗事故责任追究等制度，防止医疗事故，减少医疗纠纷。医疗机构应当安排接待场所，配备专门人员接受患方咨询和投诉。

　　第十一条 医疗机构应当制定医疗纠纷处置预案，并报所在地卫生行政主管部门和公安机关备案。

　　第十二条 医务人员应当遵守下列规定，预防医疗纠纷的发生：

　　（一）遵守卫生法律、法规、规章和诊疗护理规范、常规；

　　（二）树立敬业精神，遵守职业道德，保护患者的隐私；

　　（三）努力钻研业务，更新知识，提高专业技术水平；

　　（四）在避免对患者产生不利后果的前提下，如实告知患者病情、医疗措施、医疗风险及医疗费用等情况，并及时解答其咨询；

　　（五）按照规定书写病历资料，不得隐匿、伪造或者销毁医学文书及有关资料。

　　第十三条 患者享有医疗权、知情权、决定权、隐私权。

　　第十四条患方应当履行下列义务：

　　（一）遵守医疗机构规章制度和医疗秩序；

　　（二）如实向医务人员陈述病情，配合医务人员进行诊疗和护理；

　　（三）按时支付医疗费用。


第三章 医疗纠纷报告

　　第十五条 医疗机构应当建立、健全医疗纠纷报告制度，不得隐瞒、缓报、谎报医疗纠纷。医疗机构及其医务人员对发生的医疗纠纷或者发现患方有扰乱医疗秩序行为的，应当按照《医疗事故处理条例》的规定报告，并采取有效措施，防止事态扩大。

　　第十六条 患方有下列情形之一的，医疗机构在劝阻无效的情况下，应当立即向所在地公安机关报警：

　　（一）聚众占据医疗机构诊疗或者办公场所的；

　　（二）拒不将尸体移放太平间或者殡仪馆的；

　　（三）在医疗机构拉横幅、设灵堂、张贴大字报等；

　　（四）妨碍或者干扰医务人员正常生活，侮辱、诽谤、威胁、殴打医务人员或者侵犯医务人员人身自由的；

　　（五）破坏医疗机构的设备、财产和病历、档案等重要资料的；

　　（六）其他严重扰乱医疗秩序的行为。


第四章 医疗纠纷处理

　　第十七条 发生医疗纠纷后，医疗机构应当启动医疗纠纷处置预案，并按下列程序处理：

　　（一）根据预案规定的职责要求，采取控制措施，防止事态扩大，及时将专家会诊意见告知患方，并报医疗机构所在地卫生行政主管部门；

　　（二）在医患双方共同在场的情况下，按《医疗事故处理条例》相关规定封存和启封现场实物及相关病历资料；

　　（三）患者在医疗机构内死亡的，应当立即将尸体移放太平间或者殡仪馆。医患双方不能确定死因或者对死因有异议的，按《医疗事故处理条例》有关规定进行处理；

　　（四）告知患方有关医疗纠纷处理的办法和程序，答复患方的咨询和疑问，引导患方依法解决纠纷；

　　（五）双方协商解决医疗纠纷的，应当在医疗机构接待场所进行。患方来院人数在5人以上的，应当推举代表进行协商，代表人数不得超过3人；

　　（六）处理完毕后，应当向卫生行政主管部门提交医疗纠纷处理报告，如实反映医疗纠纷的发生经过及调查、处理情况。

　　第十八条 卫生行政主管部门接到医疗纠纷报告后，应当按照下列程序处理：

　　（一）责令医疗机构及时采取措施，防止事态扩大；对重大医疗纠纷或者突发事件，应当立即派员到现场指导、协调处理；

　　（二）积极开展疏导工作，引导医患双方依法妥善解决纠纷。

　　第十九条 公安机关接到医疗纠纷治安警情后，应当按照下列程序处理：

　　（一）立即组织警力赶赴现场；

　　（二）开展疏导工作，制止过激行为，维护医疗秩序；

　　（三）依法处理违反治安管理的行为；

　　（四）患者在医疗机构内死亡，患方拒绝将尸体移放太平间或者殡仪馆，劝阻无效的，现场民警应当协助医疗机构依法移放尸体。

　　第二十条 医疗纠纷发生后，双方可以通过下列途径解决纠纷：

　　（一）双方自愿协商解决；

　　（二）向调委会申请调解；

　　（三）向卫生行政主管部门提出医疗事故争议处理申请；

　　（四）向人民法院提起诉讼。

　　第二十一条 医疗纠纷发生后，患方要求赔偿金额在3万元以下的，可以由医患双方协商解决。医疗纠纷发生后，患方要求赔偿金额在3万元以上的，双方可以向医疗机构所在地的调委会申请调解。需要进行医疗事故技术鉴定的，调委会应当告知当事人申请医疗事故技术鉴定。符合受理条件的，调委会应当及时受理。调委会应当自受理调解之日起1个月内调解终结，双方当事人同意延期的除外。

　　第二十二条 医疗纠纷发生后，患方可以向医疗机构所在地的卫生行政主管部门提出医疗事故争议处理申请，卫生行政主管部门应当按照《医疗事故处理条例》规定处理。

　　第二十三条 当事人已经向法院提起诉讼的，卫生行政主管部门或者调委会不再受理其处理或者调解申请；已经受理的，应当终止处理或者调解。

　　第二十四条 当事人自行协商达成协议、调委会或者卫生行政主管部门调解达成协议、人民法院作出生效裁判文书的，医患双方应当按照协议或者人民法院作出的生效裁判文书履行。


第五章 罚则

　　第二十五条 违反本办法的行为，法律、法规、规章已有处罚规定的，从其规定。

　　第二十六条 卫生行政主管部门和公安机关及其工作人员，滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，由其所在单位或者上级主管部门对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。

　　第二十七条 医疗机构及其医务人员有下列行为之一的，由其所在单位或者卫生行政主管部门依法给予行政处分：

　　（一）未制定医疗纠纷处置预案的；

　　（二）违反卫生行政规章制度或者诊疗护理规范、常规的；

　　（三）不负责任延误危急患者的抢救和治疗的；

　　（四）隐匿、伪造或者擅自销毁医学文书及有关资料的。

　　第二十八条 患方有本办法第十六条行为之一的，现场民警应当予以制止，经劝阻无效的，依法带离现场；构成违反治安管理行为的，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》的有关规定处罚。


第六章 附则

　　第二十九条 本办法所指患方，包括患者、患者亲属及其他相关人员。

　　第三十条 驻苏部队各级各类医疗机构的医疗纠纷预防与处理工作，可参照执行。本辖区疾病预防控制中心、计划生育服务机构在履行职责过程中涉及医疗纠纷的，也可参照执行。

　　第三十一条 本办法自2009年12月1日起施行。